問：請(qǐng)介紹一下《指引》的出臺(tái)背景和意義?

　　答：近年來，國(guó)務(wù)院大力推進(jìn)政府性融資擔(dān)保體系建設(shè)，支持小微企業(yè)融資發(fā)展，在暢通金融服務(wù)毛細(xì)血管、引導(dǎo)更多金融“活水”流向小微企業(yè)方面發(fā)揮了積極作用。但仍存在放大倍數(shù)不高、聚焦支小支農(nóng)不夠、擔(dān)保費(fèi)率偏高等問題。為貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于有效發(fā)揮政府性融資擔(dān)?；鹱饔?切實(shí)支持小微企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)展的指導(dǎo)意見》（以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》）關(guān)于“完善政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)績(jī)效評(píng)價(jià)體系，強(qiáng)化正向激勵(lì)，引導(dǎo)政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)聚焦支小支農(nóng)主業(yè)、切實(shí)降費(fèi)讓利”的要求，更好發(fā)揮政府性融資擔(dān)保增信作用，財(cái)政部在廣泛開展調(diào)研、充分聽取有關(guān)方面意見的基礎(chǔ)上，制定了《指引》。

　　《指引》的出臺(tái)，有三方面積極意義：

　　一是強(qiáng)化金融支持穩(wěn)企業(yè)的重要舉措。黨中央、國(guó)務(wù)院歷來高度重視小微企業(yè)金融服務(wù)工作。習(xí)近平總書記多次就解決民營(yíng)企業(yè)特別是小微企業(yè)融資難融資貴問題作出重要指示?！墩ぷ鲌?bào)告》明確，要“強(qiáng)化對(duì)穩(wěn)企業(yè)的金融支持”，“大幅拓展政府性融資擔(dān)保覆蓋面并明顯降低費(fèi)率”。出臺(tái)《指引》，是貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院系列決策部署的重要舉措，將激勵(lì)引導(dǎo)政府性融資擔(dān)保發(fā)揮逆周期調(diào)節(jié)作用，與已出臺(tái)的各項(xiàng)政策形成合力，有效緩解小微企業(yè)融資難融資貴，助力做好“六穩(wěn)”工作、守住“六保”底線。

　　二是健全政府性融資擔(dān)保制度體系的關(guān)鍵一環(huán)。近年來，國(guó)家不斷健全政府性融資擔(dān)保的“四梁八柱”，相繼出臺(tái)了《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》及配套制度，印發(fā)了《國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)融資擔(dān)保行業(yè)加快發(fā)展的意見》、《指導(dǎo)意見》等綱領(lǐng)性文件?！吨笇?dǎo)意見》明確了政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)公共定位，描繪了政府性融資擔(dān)保行業(yè)的發(fā)展藍(lán)圖?！吨敢放c《指導(dǎo)意見》一脈相承，改變簡(jiǎn)單套用國(guó)有企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)的現(xiàn)狀，重構(gòu)政府性融資擔(dān)保績(jī)效評(píng)價(jià)體系，有助于強(qiáng)化對(duì)政府性融資擔(dān)?？?jī)效評(píng)價(jià)工作的統(tǒng)一指導(dǎo)和規(guī)范。

　　三是政府性融資擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展的助推器。一段時(shí)期以來，在“重盈利考核”的績(jī)效評(píng)價(jià)導(dǎo)向下，政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)出現(xiàn)了“壘大戶、掙快錢、高收費(fèi)”以及“裹足不前”兩種發(fā)展傾向，政策功能作用未能充分發(fā)揮，《指導(dǎo)意見》的落實(shí)效果有待提升?！吨敢吠怀稣邔?dǎo)向，堅(jiān)持職責(zé)定位，弱化盈利考核，強(qiáng)化正向激勵(lì)，著力引導(dǎo)政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)回歸擔(dān)保主業(yè)、聚焦支小支農(nóng)、降低擔(dān)保費(fèi)率、拓展業(yè)務(wù)規(guī)模，有助于推動(dòng)政府性融資擔(dān)保行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。

　　問：政府性融資擔(dān)?？?jī)效評(píng)價(jià)體系有哪些特點(diǎn)？

　　答：《指引》從政策效益、經(jīng)營(yíng)能力、風(fēng)險(xiǎn)控制、體系建設(shè)四個(gè)維度構(gòu)建了政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)績(jī)效評(píng)價(jià)體系。歸納起來，有以下特點(diǎn)：

　　一是突出政策導(dǎo)向。提高政策效益指標(biāo)分值（在百分制中獨(dú)占40分），重點(diǎn)考核新增支小支農(nóng)擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模及占比、新增1000萬元及以下?lián)I(yè)務(wù)規(guī)模及占比、擔(dān)保費(fèi)率等指標(biāo)，引導(dǎo)政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)聚焦支小支農(nóng)、降低費(fèi)率水平。

　　二是鼓勵(lì)業(yè)務(wù)拓展。在經(jīng)營(yíng)能力方面重點(diǎn)考核新增擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模、放大倍數(shù)等指標(biāo)，鼓勵(lì)政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)主動(dòng)作為、擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模。

　　三是弱化盈利考核。堅(jiān)持保本微利原則，不追求國(guó)有資本保值增值率增幅最大化，同時(shí)明確經(jīng)濟(jì)下行期內(nèi)，在做好風(fēng)險(xiǎn)防控的前提下，可適當(dāng)降低該項(xiàng)指標(biāo)分值或暫不考核該項(xiàng)指標(biāo)，發(fā)揮政府性融資擔(dān)保逆周期調(diào)節(jié)作用。

　　四是強(qiáng)化正向激勵(lì)。將績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果作為擔(dān)保機(jī)構(gòu)獲得資本金補(bǔ)充、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、補(bǔ)貼、獎(jiǎng)勵(lì)等財(cái)政支持，與國(guó)家融資擔(dān)保基金優(yōu)先合作，以及確定負(fù)責(zé)人薪酬、工資總額的重要依據(jù)，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)內(nèi)生動(dòng)力。

　　問：《指引》適用于哪些融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)？

　　答：政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)均應(yīng)依據(jù)《指引》開展績(jī)效評(píng)價(jià)工作。為明確界定政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)的范圍，《指引》作了兩項(xiàng)規(guī)定：

　　一是明確政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)定義，即“依法設(shè)立，由政府及其授權(quán)機(jī)構(gòu)、國(guó)有企業(yè)出資并實(shí)際控股，以服務(wù)小微企業(yè)和‘三農(nóng)’主體為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的融資擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)”。

　　二是實(shí)施名單制管理，由省級(jí)財(cái)政部門會(huì)同有關(guān)部門確定本地區(qū)政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單。對(duì)于名單外的國(guó)有控股機(jī)構(gòu)，原則上不得納入政府性融資擔(dān)保體系，不得享受各級(jí)財(cái)政政策及資金支持，不得與國(guó)家融資擔(dān)保基金開展業(yè)務(wù)合作。

　　此外，對(duì)于農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)統(tǒng)一納入政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單管理，但考慮到農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保業(yè)務(wù)定位特殊、單筆規(guī)模更小、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大的特點(diǎn)，財(cái)政部會(huì)同有關(guān)部門參照《指引》另行設(shè)置了對(duì)農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保機(jī)構(gòu)的績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。

　　問：擔(dān)保機(jī)構(gòu)與再擔(dān)保機(jī)構(gòu)共用一套績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，如何兼顧靈活性與可操作性？

　　答：考慮到擔(dān)保機(jī)構(gòu)和再擔(dān)保機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)模式和機(jī)構(gòu)定位上的異同，《指引》在績(jī)效指標(biāo)體系設(shè)置上兼顧了原則性與靈活性：

　　一是在指標(biāo)設(shè)置上“合二為一”，選取支小支農(nóng)業(yè)務(wù)占比、擔(dān)保費(fèi)率、放大倍數(shù)、代償率等擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)通用的評(píng)價(jià)指標(biāo)，構(gòu)建統(tǒng)一的指標(biāo)體系。

　　二是在分值設(shè)定上“一分為二”，分別編制了擔(dān)保機(jī)構(gòu)和再擔(dān)保機(jī)構(gòu)的績(jī)效評(píng)價(jià)評(píng)分表，并針對(duì)再擔(dān)保機(jī)構(gòu)不開展直保業(yè)務(wù)以及發(fā)揮體系龍頭作用的特點(diǎn)，適當(dāng)降低其經(jīng)營(yíng)能力指標(biāo)分值，提高體系建設(shè)指標(biāo)分值，體現(xiàn)各有側(cè)重。

　　三是在具體操作上“統(tǒng)分結(jié)合”，既統(tǒng)一給出了各項(xiàng)指標(biāo)的分值和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，供參考使用，又允許各地結(jié)合本地實(shí)際及機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，“因地制宜”、“量體裁衣”，適當(dāng)調(diào)整指標(biāo)及分值，切實(shí)增強(qiáng)可操作性。

　　問：如何開展績(jī)效評(píng)價(jià)工作？

　　答：在工作理念上，堅(jiān)持“目標(biāo)管理、結(jié)果導(dǎo)向”，即先合理設(shè)定當(dāng)年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，再根據(jù)各項(xiàng)目標(biāo)實(shí)際完成情況，對(duì)擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。

　　在工作程序上，本級(jí)財(cái)政部門負(fù)責(zé)根據(jù)機(jī)構(gòu)當(dāng)年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及上年績(jī)效目標(biāo)完成情況確定年初目標(biāo)值，在擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)績(jī)效自評(píng)的基礎(chǔ)上，組織開展績(jī)效評(píng)價(jià)工作，必要時(shí)可委托第三方機(jī)構(gòu)參與?？?jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果要及時(shí)反饋政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其股東單位，并抄送有關(guān)部門。
 

(來源：財(cái)政部金融司)